Hướng dẫn đăng ký tài khoản phòng, chống rửa tiền cho tiệm vàng
Hướng dẫn đăng ký tài khoản phòng, chống rửa tiền (PCRT) cho tiệm vàng chi tiết
Biên soạn bởi Phần Mềm Việt.
Đối với cơ sở kinh doanh kim khí quý, đá quý, việc đăng ký tài khoản trên Cổng thông tin của Cục Phòng, chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước) là bước bắt buộc đầu tiên. Sau khi có tài khoản, tiệm vàng mới có thể gửi báo cáo khi có các giao dịch mua/bán từ 400 triệu đồng trở lên.
Bài viết dưới đây sẽ hướng dẫn chi tiết quy trình từ lúc chuẩn bị hồ sơ đến khi nhận được tài khoản kích hoạt qua Email.
I. Cần chuẩn bị những gì trước khi đăng ký?
Để quá trình khai báo diễn ra trơn tru, bạn cần chuẩn bị sẵn các thông tin sau:
- Giấy phép kinh doanh: Chụp sẵn 1 bức ảnh rõ nét mặt trước của Giấy phép (hoặc file scan) để tải lên hệ thống.
- Thông tin cửa hàng: Tên doanh nghiệp chính xác, Mã số thuế, Địa chỉ hoạt động.
- Thông tin người đại diện: Họ tên, Số Căn cước công dân (CCCD), Ngày cấp, Nơi cấp, Số điện thoại.
- Địa chỉ Email: 1 Email đang hoạt động bình thường (Ví dụ: [email protected]) để nhận Tên đăng nhập và Mật khẩu.
II. Hướng dẫn 12 Bước Đăng ký Trực Tuyến
Bước 1: Truy cập Cổng thông tin điện tử
Mở trình duyệt web trên máy tính và truy cập vào Cổng thông tin đăng ký của Cục Phòng, chống rửa tiền.
Link truy cập: https://aml.sbv.gov.vn
Tại màn hình chính, bấm chọn nút “Đăng ký tài khoản mới”.
Bước 2: Khai báo thông tin đơn vị
Hệ thống sẽ hiện ra một bảng trống. Tại đây, bạn điền “Tên doanh nghiệp”, “Mã số thuế” và chọn “Loại hình doanh nghiệp” (Ví dụ: Công ty TNHH, Doanh nghiệp tư nhân…).
Bước 3: Khai báo địa chỉ
Nhập chính xác địa chỉ ghi trên Giấy phép kinh doanh (Tỉnh/Thành phố, Quận/Huyện, Phường/Xã). Nếu tiệm vàng hoạt động ở một địa chỉ khác, điền thêm vào ô “Địa chỉ hoạt động”.
Bước 4: Khai báo thông tin liên lạc
Điền số điện thoại cố định của tiệm và Email liên hệ. Lưu ý: Phải kiểm tra thật kỹ Email không bị sai lỗi chính tả.
Bước 5: Tải tài liệu pháp lý lên hệ thống
Bấm vào nút “Chọn tệp”, tìm đến tấm ảnh Giấy phép kinh doanh đã chụp lúc nãy trên máy tính và tải lên.
Bước 6: Chọn sản phẩm, dịch vụ cung cấp
Đánh dấu tích (✓) vào mục “Kinh doanh kim loại quý, đá quý”. Phạm vi cung cấp chọn “Trong nước”.
Bước 7 & 8: Khai báo Người đại diện và Người phụ trách PCRT
Điền thông tin của chủ doanh nghiệp (Họ tên, CCCD). Theo quy định, tiệm vàng phải có người chịu trách nhiệm về PCRT. Đối với các tiệm vàng, người này thường chính là chủ tiệm. Do đó, bạn chỉ cần tích vào ô “Giống người đại diện pháp luật”.
Bước 9 & 10: Khai báo Đầu mối làm việc và Xác nhận
Tiếp tục chọn Đầu mối làm việc là chủ tiệm. Sau đó, rà soát lại toàn bộ thông tin từ Bước 1 đến Bước 9 xem có sai sót con số nào không. Nếu đã chuẩn xác, bấm “Gửi đăng ký”.
Bước 11: In, ký và gửi hồ sơ bản giấy (Bắt buộc)
Sau khi nộp online thành công, hệ thống cho phép tải về một file PDF (Đơn đăng ký). Bạn cần:
- Tải file này về và in ra giấy.
- Ký tên và đóng dấu đỏ của doanh nghiệp.
- Đem đơn này cùng Bản sao y công chứng Giấy phép kinh doanh gửi bưu điện về trụ sở của Cục Phòng, chống rửa tiền.
Bước 12: Nhận email kích hoạt tài khoản
Khi Cục nhận được hồ sơ giấy và đối chiếu hợp lệ, họ sẽ gửi một Email tự động chứa Tên đăng nhập và Mật khẩu về Email bạn đã điền ở Bước 4. Vậy là hoàn tất!
⚠️ LƯU Ý ĐẶC BIỆT TRONG QUÁ TRÌNH KINH DOANH:
- Sau khi có tài khoản, nếu có bất kỳ khách hàng nào mua/bán vàng với tổng số tiền từ 400.000.000 VNĐ (Bốn trăm triệu đồng) trở lên trong cùng 1 ngày, tiệm phải lập báo cáo lên hệ thống.
- Hồ sơ, chứng từ của các khách hàng lớn này phải được lưu trữ cẩn thận ít nhất 5 năm để xuất trình khi cơ quan chức năng kiểm tra.
III. Giải pháp quản lý báo cáo tự động với Phần Mềm Việt
Theo luật, tiệm vàng phải báo cáo mọi giao dịch từ 400 triệu đồng trở lên trong ngày. Việc cộng dồn thủ công bằng máy tính bỏ túi rất dễ xảy ra sai sót, dẫn đến quên báo cáo và đối mặt với các khoản phạt nặng.
Phần Mềm Việt (phanmemtiemvang.com) đã tích hợp sẵn tính năng tự động cảnh báo và trích xuất báo cáo PCRT trực tiếp trên phần mềm bán hàng.
- Tự động cộng dồn: Phần mềm tự gom các hóa đơn của cùng một khách trong ngày.
- Cảnh báo tức thì: Ngay khi tổng tiền chạm 400 triệu, màn hình sẽ hiện thông báo nhắc nhở ngay lập tức.
- Lưu trữ 5 năm an toàn: Toàn bộ dữ liệu được lưu trữ tự động, không lo mất mát sổ sách như cách làm thủ công.
Link tài liệu PCRT : Hướng dẫn sử dụng Web-Portal
Cần hỗ trợ tư vấn và lắp đặt phần mềm tiệm vàng chuyên nghiệp?
Truy cập ngay: PHẦN MỀM VIỆT (phanmemtiemvang.com) – 0917 021 023
